راهنمای مقایسه و انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورس

فرارو - در روزهای پرتلاطم مرداد ۱۴۰۴ یک‌ بار دیگر توجه سرمایه‌گذاران خرد و کلان بورس، به صندوق‌های درآمد ثابت جلب شده است.

به گزارش فرارو؛ این صندوق‌ها فعلا مجبور هستند نقش پناهگاهی امن را برای مدیریت نقدینگی سهامداران بازی ‌کنند اما یک سوال کلیدی اینجاست که چگونه باید بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی را انتخاب کرد؟ آیا فقط نرخ سود مهم است یا باید به فاکتورهای دیگری نیز توجه کرد؟ در این گزارش، ضمن معرفی معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، نگاهی می‌اندازیم به دلایل محبوبیت این ابزار سرمایه‌گذاری در مرداد امسال و نکاتی که یک سرمایه‌گذار تازه‌کار باید درباره آنها بداند.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورس؛ فراتر از نرخ سود

اشتباه بزرگی است اگر تنها به سود اعلامی صندوق‌ها نگاه کنیم. بله سود پرداختی مهم است اما اغلب صندوق‌ها سود مشابهی دارند. تفاوت‌های کلیدی در معیارهای دیگری نهفته است.

سرعت نقدشوندگی چرا در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت حیاتی است؟

سرعت نقدشوندگی به این معنی است که وقتی می‌خواهید واحدهای صندوق خود را بفروشید، برگشت پول به حساب چقدر طول می‌کشد. برخی از صندوق‌ها این کار را آنلاین و در لحظه انجام می‌دهند و برخی دیگر برای همین کار ساده یک یا دو روز کاری صرف می‌کنند.

به‌عنوان مثال صندوق‌های ETF یا قابل معامله در بورس، مانند سهام عادی در بازار خرید و فروش می‌شوند. شما می‌توانید آن‌ها را هر زمان که بازار فعال است بفروشید و پولتان همان روز یا روز بعد به حسابتان واریز می‌شود اما در صندوق‌های صدور و ابطال‌پذیر، شما درخواست فروش (ابطال) می‌دهید و صندوق پس از یک یا دو روز کاری، پول را به حساب شما واریز می‌کند.

بگذارید این مورد را با ذکر یک مثال کاربردی توضیح دهیم. فرض کنید به پول خود نیاز فوری دارید. اگر صندوق شما نقدشوندگی لحظه‌ای داشته باشد، می‌توانید در همان لحظه پولتان را برداشت کنید. در غیر این صورت، ممکن است مجبور شوید یک یا دو روز منتظر بمانید. این تفاوت در زمان‌های اضطراری بسیار حیاتی است.

حجم و ارزش معاملات؛ عاملی کلیدی در نقدشوندگی و اعتماد به صندوق

حجم معاملات نشان‌دهنده میزان تقاضا و محبوبیت یک صندوق است. هر چه حجم معاملات یک صندوق بالاتر باشد، یعنی افراد بیشتری در حال خرید و فروش آن هستند. این به معنای نقدشوندگی بالاتر و ریسک کمتر برای شماست. اگر صندوقی حجم معاملات پایینی داشته باشد، ممکن است برای فروش واحدهای خود با مشکل روبرو شوید.

ارزش معاملات هم به همین ترتیب مهم است. ارزش بالای معاملات نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران بزرگ نیز به آن صندوق اعتماد دارند.

خدمات و ابزارهای جانبی؛ تفاوت بهترین صندوق‌ درآمد ثابت

برخی صندوق‌ها برای جذب سرمایه‌گذاران خدمات و ابزارهای خاصی ارائه می‌دهند که می‌تواند جذابیت آن‌ها را بیشتر کند. این خدمات برای سرمایه‌گذار تازه‌کار و حتی باتجربه، کار را راحت‌تر و لذت‌بخش‌تر می‌کند.

بعضی انواع صندوق درآمد ثابت ابزاری آنلاین (سایت یا اپلیکیشن موبایلی) ارائه می‌دهد که امکان خرید و فروش واحدهای صندوق را به صورت لحظه‌ای فراهم می‌کند. این ابزار به شما اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به ورود به سامانه‌های پیچیده، به سرعت واحدهای خود را معامله کنید.

شما می‌توانید به دنبال صندوق‌هایی باشید که خدمات مشابهی ارائه می‌دهند. دارای یک پلتفرم‌ خرید و فروش ساده و کاربرپسند هستند، امکان دریافت گزارش‌های شفاف و لحظه‌ای از عملکرد صندوق را فراهم می‌کنند و پشتیبانی قوی و در دسترس ارائه می‌دهند.

سابقه و عملکرد مدیران؛ چگونه اعتبار بهترین صندوق درآمد ثابت را بسنجیم؟

همانطور که برای خرید هر محصولی به برند و سابقه آن توجه می‌کنید، در اینجا هم سابقه صندوق و اعتبار مدیران آن بسیار مهم است. صندوقی که سال‌ها فعالیت موفق داشته و مدیران آن متخصص و معتبر هستند، قابل اعتمادتر است.

برای بررسی سابقه صندوق‌ها، می‌توانید به سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید و سابقه سوددهی و عملکرد صندوق‌ها را در سال‌های گذشته ببینید. نام شرکت کارگزاری یا بانک پشت صندوق را بررسی کنید. صندوق‌های وابسته به بانک‌های بزرگ یا کارگزاری‌های معتبر معمولاً عملکرد باثبات‌تری دارند.

صندوق درآمد ثابت یک استخر بزرگ است که پول شما و هزاران سرمایه‌گذار دیگر در آن جمع می‌شود

دلایل محبوبیت صندوق‌های درآمد ثابت در مرداد 1404

سرمایه‌گذاران در مرداد 1404 دلایل زیادی برای توجه دوباره به صندوق‌های درآمد ثابت دارند. بورس همیشه پر نوسان است ولی صندوق‌های درآمد ثابت با سرمایه‌گذاری عمده در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و اسناد خزانه، نوسان بسیار کمی را تجربه می‌کنند. این کار باعث می‌شود ریسک سرمایه‌گذاری به حداقل برسد.

سود بالاتر از سپرده بانکی، دومین عامل محبوبیت این صندوق‌هاست. با توجه به تورم و شرایط اقتصادی، سود سپرده‌های بانکی اغلب نتوانسته جذابیت کافی داشته باشد. در مقابل، صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً سودی بالاتر ارائه می‌دهند که از سپرده‌های بانکی جذاب‌تر است.

وقتی سرمایه‌ خود را به دست مدیریت حرفه‌ای می‌سپارید، دیگر نیازی به دانش بورسی ندارید. مدیران صندوق‌ها که افراد متخصص و باتجربه‌ای هستند، به جای شما سرمایه‌گذاری می‌کنند و سبد دارایی صندوق را مدیریت می‌کنند.

نقدشوندگی بالا را هم نباید دست کم گرفت؛ برخلاف سرمایه‌گذاری در مسکن یا سایر دارایی‌ها که زمان زیادی برای فروش نیاز دارند، صندوق‌های درآمد ثابت به راحتی قابل فروش هستند و پول شما در زمانی کوتاه به حسابتان برمی‌گردد.

صندوق درآمد ثابت یک استخر بزرگ است که پول شما و هزاران سرمایه‌گذار دیگر در آن جمع می‌شود. مدیران صندوق، با این پول یک سبد متنوع از دارایی‌های کم‌ریسک می‌خرند و بخش زیادی از دارایی‌ها را به اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی، و سپرده‌های بانکی اختصاص می‌دهند. این دارایی‌ها سود ثابت و مشخصی به صندوق می‌دهند. هر ماه یا در دوره‌های مشخص دیگر، صندوق این سود را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کند. نرخ سود معمولاً بین ۲۲ تا ۲۸ درصد سالانه است.

مقایسه بهترین صندوق درآمد ثابت بورس