رئیس‌کل بانک مرکزی افزایش نرخ ارز را ناشی از افزایش جهانی نرخ دلار اعلام کرد و از ابلاغ بخشنامه‌ای خبر داد که بر اساس آن بانک‌ها باید فعالیت‌های خود را منطبق بر بانکداری اسلامی انجام دهند و سود سپرده را در ابتدای سال محاسبه کنند.
به گزارش تسنیم، ولی‌الله سیف در نخستین همایش مالی اسلامی که در دانشگاه الزهرا(ع) برگزار شد با اشاره به کاهش نرخ تورم اظهار داشت: یکی از دستاوردهای بزرگ، کاهش نرخ تورم است که این نرخ از بالای 40 درصد در مدت 2 سال و اندی با توجه به اقدامات دولت یازدهم به 13.7 درصد کاهش یافته است که این روند نزولی ادامه خواهد یافت و نرخ تورم تک‌‌رقمی و پایدار خواهد شد.
وی با بیان اینکه رشد نقدینگی تا پایان آبان امسال 15 درصد است، گفت: بانک مرکزی به هیچ وجه آمار غیرقابل اعتنا را ارائه نمی‌کند و مقید بر ارائه آمار دقیق است و اینکه گفته می‌شود بانک مرکزی آمار نقدیگی را دستکاری می‌کند موضوعی پوچ است.
رئیس کل بانک مرکزی افزود: در دو سال گذشته 6 بانک و 4 مؤسسه در راستای ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی و مؤسسات غیرمجاز ساماندهی شدند که آمار سپرده و نقدینگی این بانک‌ها به نقدینگی کل کشور اضافه شد.
سیف با اشاره به اضافه شدن سپرده و نقدینگی 10 بانک و مؤسسه بیان کرد: در پایان سال 92 حجم نقدینگی 580هزار میلیارد تومان بود که با لحاظ آمار این 10 مؤسسه تا آخر آبان 94 حجم نقدینگی به 907هزار میلیارد تومان رسیده است که یک رشد 56درصدی را نشان می‌دهد.
وی تأکید کرد: از ابتدای سال 93 تا پایان همان سال رشد نقدینگی 29 درصد بوده که این رشد بدون اضافه شدن آن 10 مؤسسه است و در 8ماهه سال جاری نقدینگی 14.6 درصد افزایش یافته است. میزان حجم نقدینگی 907هزار میلیارد تومان بدون در نظر گرفتن آمار مؤسسات ساماندهی شده 805هزار میلیارد تومان است که با این ساماندهی 102هزار میلیارد تومان به حجم نقدینگی کشور اضافه شده است.
رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: در 8ماهه نخست سال گذشته رشد نقدینگی 13.7 درصد بود و در کل سال گذشته 22.3 درصد که این رقم در 8ماهه سال 94 حدود 16 درصد رشد کرده است.
سیف گفت: رشد نقدینگی در 2 سال گذشته تا پایان آبان امسال 24.7 درصد و تا پایان آبان سال 93، 22.4 درصد را نشان می‌دهد که این رشد 2.3درصدی نقدینگی نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.
وی درباره بازار ارز اظهار داشت: نوسانات و بی‌ثباتی در بازار ارز قبل از دولت یازدهم زیاد بود، وقتی دامنه نوسانات بازار زیاد باشد نشان می‌دهد که آینده غیرقابل پیش‌بینی است و با ثبات بخشیدن به بازار این قابلیت که سرمایه‌گذاران بتوانند تصمیم بگیرند ایجاد شد.
رئیس کل بانک مرکزی اضافه کرد: دامنه نوسانات نرخ ارز امسال نسبت به مدت مشابه سال قبل 20 درصد کاهش یافته است و قیمت متوسط ارز (نرخ برابری دلار و ریال) در 8ماهه امسال نسبت به 8ماهه نخست سال 93، 5.7 درصد افزایش یافت.
سیف افزایش نرخ ارز را ناشی از افزایش جهانی نرخ دلار اعلام کرد و گفت: نرخ برابری دلار و یورو زمانی 1.35 بود که اکنون این رقم به 1.6 کاهش یافته است و نرخ یورو نسبت به دلار ارزشش کمتر شده است.
وی با ابراز اینکه در 8ماهه نخست امسال 220هزار میلیارد تومان تسهیلات پرداخت شد تصریح کرد: 63.3 درصد تسهیلات پرداخت شده برای سرمایه در گردش واحدهای تولیدی بوده است که در بخش صنعت 82.6 درصد از تسهیلات پرداخت شده برای سرمایه در گردش انجام شده است.
وی با یادآوری اینکه نظام مالی اسلامی مبتنی بر کارآیی و اخلاق‌محور بودن است، گفت: در سال 62 قانون بانکداری بدون ربا تصویب شد و ما شاهد اجرای بانکداری بدون ربا در کشورمان بودیم و می‌توانیم دستاوردهای کسب‌شده در این عرصه را به بیرون از مرزها عرضه کنیم.
رئیس کل بانک مرکزی با بیان "بانکداری اسلامی کامل نیست و باید نقاط ضعف آن را برطرف کنیم" به نرخ سود بانکی اشاره کرد و گفت: نرخ سود زمانی نسبت به تورم منفی بود ولی اکنون با توجه به کاهش نرخ تورم نرخ سود بانکی از این کاهش تبعیت نکرده و به‌صورت افراطی همچنان بالا است.
سیف این را هم گفت: در چند ماه گذشته نرخ سود بانکی در بخش تسهیلات حدود 29 درصد بود که با اقدامات پیش‌بینی شده دنبال کاهش آن هستیم.
وی در خصوص نرخ تعیین سود علی الحساب برای سپرده‌های بانکی اظهار داشت: زمانی پس از اعلام نرخ سود علی‌الحساب نرخ سود قطعی محاسبه و به سپرده‌گذاران پرداخت می‌شد ولی در چند سال اخیر خبری از پرداخت سود قطعی سپرده نیست.
رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: امروز نرخ سود علی‌الحساب تعیین شده از سوی بانک‌ها خیلی بیشتر از نرخ سود واقعی است به‌طوری که یکی از بانک‌ها 33هزار میلیارد تومان سود علی الحساب پرداخت کرد در حالی که میزان سود قطعی آن حدود 22هزار میلیارد تومان بود و این نشان می‌داد که بانک 11هزار میلیارد تومان بیشتر و از جیب سهامدار سود پرداخت کرده است.
وی گفت: در حال ابلاغ بخشنامه‌ای هستیم تا بانک‌ها فعالیت‌های خود را منطبق بر بانکداری اسلامی انجام دهند و سود سپرده را در ابتدای سال محاسبه و پیش‌بینی کنند و بر مبنای آن اقدام به وضع سپرده نمایند و اجازه این کار غلط را به بانک‌ها نمی‌دهیم که سود علی‌الحساب بیش از سود واقعی تعیین کنند.
وی بالا بودن نرخ سود علی‌الحساب نسبت به نرخ سود واقعی را رقابت بدون غلط و بدون پاسخگویی نظام بانکی کشور عنوان کرد و گفت: پس از ابلاغ بخشنامه بانک‌ها باید مقید باشند و نرخ سود واقعی را پرداخت کنند.
سیف ادامه داد: به‌دنبال این نیستیم نرخ سود بانکی را در شورای پول و اعتبار به‌صورت دستوری کاهش دهیم زیرا امروز در کشور تنگنای مالی داریم و از طرفی 45 درصد از منابع بانک‌ها منجمد است که سودی به آن تعلق می‌گیرد.
رئیس کل بانک مرکزی افزود: بانک‌ها می‌توانند 55 درصد منابع خود را تسهیلات پرداخت کنند و این نظام نمی‌تواند کارآمد باشد.
وی تأکید کرد: از 45 درصد منابع منجمد بانکی 15 درصد مطالبات از دولت است که باید پرداخت شود و این نشان می‌دهد که به وضعیت بانک توجه نشده است.
سیف با بیان اینکه نظام بانکی کشور باید جایگاه خود را پیدا کند، ادامه داد: نظام بانکی اکنون و پس از برجام باید توسعه یابد و اگر ارتباط بانکی خوب نداشته باشیم نمی‌توانیم موفق باشیم و بر اساس استانداردهای بین‌المللی نسبت به کفایت سرمایه بانک‌ها 12.5 درصد است در حالی که این نرخ در کشور ما 4.5 و حتی در برخی مواقع منفی است.
رئیس کل بانک مرکزی در پایان گفت: کاهش دستوری نرخ سود در سایر بازارها تبعات منفی دارد و بانک مرکزی برای کاهش نرخ سود بانکی بازار بین‌بانکی را هدف قرار داده که امروز نرخ سود بین‌بانکی از 29 درصد به 21 درصد کاهش یافته و نرخ سود بانکی‌ای قابل قبول است که نرخ تورم به‌علاوه 2 درصد باشد.
